本文为加密货币新手与资深玩家梳理新版欧易认证商家OTC交易行为规范，让买卖更安心，资金更安全。
一、为何需要这份规范？
加密货币场外（OTC）交易的高频特性，使用户对资金往来速度与客服响应双重敏感。一份清晰、可落地的交易行为规范，可有效隔绝诱导诈骗、洗钱、卡单、压价等交易风险，从而提升整个交易所生态的透明度与信用度。
欧易本次发布的认证商家交易规范，正是通过对交易步骤、紧急应对、违规追溯的全面覆盖，夯实其交易安全护城河。
二、五大基本原则：诚信是底线
无论买卖哪一串数字资产，认证商家必须牢牢遵循以下底线：
- 诚信交易——不伪造收入、不虚构用途。
- 按时付款——15分钟内到账为常用默认标准。
- 快速放币——确认买家付款截图 + 姓名一致后立刻放币。
- 不恶意卡单、拍单 —— 严禁压价抢吸或留单引诱对手方。
- 文明用语——尊重对手方与客服，共创正向交易体验。
小贴士：交易前先核对对方是否为欧易认证商家标志（黄色盾牌），从源头减小纠纷概率。
三、六个必备操作素养
避免发生低级失误，从提升日常操作素养开始：
管理委托单：
- 价格、数量填写二次确认；
- 离开电脑前，务必点击“暂停挂单”。
熟悉各银行转账规则：
- 大额跨行提前预留处理时段；
- 夜间/节假日提示用户到账延迟。
收款后 3 步放币：
- 核对金额一致性；
- 核对实名一致性；
- 点击“放行”。
拒绝试卡：
- ⚠️禁止用1分钱验证对方账户，如出现此行为，将被视为异常支付。
申诉正道：
- 提供转账凭证 + 订单截图，禁止为发泄情绪恶意单击“申诉”。
杜绝机器人压价：
- 任何AI脚本、批量挂单插件均在禁令之列；发现即封。
四、违规红线与处罚力度
欧易将违规行为分为三大类，并从警示→限制功能→解除认证→司法举报逐层升级，确保责有所归。
1. 收付款信息不匹配
| 场景 | 首次处罚 | 三次及以上 |
|---|---|---|
| 商家用非本人实名银行卡/支付宝付款 | 限制部分功能48h | 永久解除认证 |
2. 涉洗钱风险
| 场景 | 处罚方式 |
|---|---|
| 平台风控掌握证据证明商家直接协助洗钱 | 冻结账户+解除认证+司法举报 |
| 订单交易价格明显偏离同期市价，且对手方被列入两高名单 | 直接解除认证，冻结资产 |
3. 技术滥用与欺诈
| 场景 | 处罚方式 |
|---|---|
| 恶意压价：使用程序非人工快速挂单 | 永久冻结账户&关联账户 |
| 恶意刷单：小号抢拍、卡单 | 第一次即解除认证 |
| 提供伪造聊天记录或假流水 | 直接解除认证+冻结保证金 |
五、实战案例 × 避坑指南
案例1：商家A的付款昵称与实名不一致
场景：用户B付款时发现收款方“张三”，但验证页面显示商家注册姓名为“李四”。
处理结果：经客服核实，商家A首次违规，限制撮合权限48小时，用户B资金已加急原路退回。
教训：转账前，双方可按提示拨打电话核对对方实名一致的银行卡号。
案例2：商家C低价吸引黑钱流入
场景：C在短时间以低于市价5%的价格大量成交，未向风控团队报备，最终导致3名对手方银行卡被冻结。
处理结果：C的商家身份被立即解除，账户冻结并提交司法机关。
教训：出现明显“超低价盘”时，按下举报按钮，避免贪图小便宜。
六、常见问题 Q&A
Q1：我已经是认证商家，如何检查自己是否在风险名单？
A：登录欧易，进入【资产中心→认证商家中心→风险评分】，平台每日更新。
Q2：买家付款后，我还应留存什么凭证？
A：务必保留完整的转账成功页截图 + 银行流水PDF下载文件；截图须包含交易号、时间戳、实名最后一位带星号。
Q3：如遇到银行“卡号异常”提示，如何快速处理？
A：在订单聊天框即时告知买家60秒内可撤销。若已转账但银行延迟，可将流水号写给客服，优先加速审核。
Q4：申请解除认证为何保证金迟迟不退？
A：平台会在7个工作日内完成违规审查，如无明示，可联系在线客服提交工单核查。
Q5：我要举报某商家使用外挂压价，应提供哪些证据？
A：提供一个录屏（含浏览器控制台网络请求），并说明出现异常挂单时间、笔数。
Q6：解除认证后我还能恢复吗？
A：如属轻度违规，冻期限满即可再次申请；如属直接解除+司法举报案例，则永久失去资格。
七、结语：让每一次OTC都安心可靠
规范不是枷锁，而是高效交易与资金安全之间的润滑剂。
作为普通用户，当你认准认证商家徽章，就大幅降低遭遇欺诈的概率。
作为认证商家，只要牢记“信息准、速度快、态度好”，就能在合规框架里获得持续、稳定的收益。
下次交易前，锁定本篇文章，对照检查单，开启更安全、更顺畅的OTC体验。