核心速览
- 资产管理规模破10万亿美元的嘉信理财（Charles Schwab）官方确认：计划12个月内推出现货加密货币交易
- 官网加密主题页面流量同比飙升400%，其中70%为潜在新客户
- CEO表示“监管环境一旦明朗即立即上线”，并强调将提供“可信、全面”的投资体验
背景：行业为何紧盯嘉信理财的“进军”计划？
嘉信理财并非无名之辈——它掌管着约10万亿美元资产，拥有千万级忠诚的长期投资者。过去，用户若想通过嘉信理财涉足以太坊、比特币等数字资产，只能绕道ETF、期货或信托基金。而如今，CEO Rick Wurster在2025年春季业务更新会上直接表态：
“我们将在未来12个月内为投资者提供点对点现货加密货币交易服务。”
关键词：现货加密货币交易 数字资产平台 加密监管风向，正是这三要素让这则消息在整个加密投资社区引发连锁反应。
需求激增：400%流量背后隐藏着什么？
嘉信理财内部数据显示，其加密主题教育页面在过去12个月：
- 总点击量同比增长400%
- 7成访客并非老客户，而是对加密资产感兴趣的新面孔
CEO用一句话总结市场情绪：“新时代的投资者渴望可信品牌带队，而我们恰逢其时。”
这类加密流量暴涨案例，在传统券商里极罕见，却也符合Google最新搜索趋势——关键词“如何购买比特币现货”与“受监管交易所”搜索量都在过去2年翻倍。
产品线扩张：从ETF到现货的“三级跳”
现阶段，用户通过嘉信理财可操作的数字资产工具仅有：
- 加密ETF/ETN（如比特币期货ETF）
- CME比特币期货
- 灰度信托份额（二次市场交易）
新上线的现货交易系统，将以 “同账户、同界面” 的形式接入原有股票、债券、期权模块，实现一站式资产配置。内部人士透露，系统将支持：
- 市价、限价、止损单
- 实时价差监控
- 税后收益模拟器
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战略意义：为何选择“现在”？
监管拐点正在成型
今年起，美国多个联邦机构对加密市场合规框架的磋商明显加速：
- SEC重新定义“合格托管人”范畴
- CFTC扩大加密衍生品牌照范围
- FASB出台更友好的数字资产会计准则
业内观察到，只要合规细则落地，“现货加密货币交易牌照”极可能被传统券商“秒批”。嘉信理财提前完成技术堆栈与合规流程，规避上线后的拥堵与合规风险。
竞争格局：对手动作频频
| 券商 | 已上线 | 计划 |
|---|---|---|
| Robinhood | 现货BTC、ETH | ER20代币钱包 |
| Webull | 现货交易 | 增加质押功能 |
| 嘉信理财 | ETF+期货 | 2026Q1现货 |
通过押注“监管利好+提前测试”，嘉信理财希望在下一轮用户大迁徙中，把长期股票投资者与短期加密交易者一并纳入账户，完成客户生命周期价值的最大化。
多元布局：与Truth.Fi“合流”的250亿美元野心
除了主站现货通道，嘉信理财还携手Trump Media成立新业务单元Truth.Fi。该合作将：
- 首阶段托管资金上限：2.5亿美元
- 标的聚焦：美国制造业、能源、新兴成长企业
- 加密元素：直接配置比特币敞口ETF及加密证券篮子
这一跨界合作被市场解读为：将加密交易策略融入“爱国投资”叙事，为保守派投资者打造“加密+美国核心资产”双重主题组合。
FAQ：关于嘉信理财现货加密交易的5个高频疑问
Q1：全年龄段账户都能买现货吗？
A：根据最新草案，仅有“可承受较高波动风险、并通过加密知识测评”的投资者才能开通。退休账户（IRA）仍被限制。
Q2：是否支持链上提币？
A：首期版本暂不支持链上提币，仅可在平台内划转/卖出。后续或将引入第三方托管，实现冷钱包自持。
Q3：费用会比现有加密交易所高吗？
A：官方透露将采用分层费率+VIP交易量折扣结构，预计将比纯加密交易所高10%左右，但低于多数券商的“高溢价ETF”方案。
Q4：如果监管再度收紧，已持仓怎么办？
A：平台条款写明，极端情况下可按市价强制平仓并返还现金，投资者需自担政策风险。
Q5：现货何时开放模拟盘体验？
A：技术团队已部署测试环境，预计2025年10月向全部注册用户邀请内测。
写在最后：投资者须理性看待变量
虽然嘉信理财的业务规模大、合规体系成熟，但数字资产投资终究伴随高波动、高政策敏感度。在正式开放前，各位可：
- 关注SEC与CFTC联合公告
- 通过嘉信理财教育中心完成投资者适当性测试
- 使用模拟盘提前熟悉现货界面与手续费结构
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把握节奏，用足够的知识与稳健的心态迎接这场加密市场大迁移——嘉信理财也许不是最早入局，却可能成为最具影响力的玩家之一。