2025终极Bitcoin、Ethereum与加密ETF名单：新手也能分钟懂的完整指南

BTC ETF、ETH ETF、加密ETF一次看懂！本篇用浅显中文拆解比特币ETF原理、费率、绩效与全球申请进度，并告诉你如何把ETF轻松放进退休帐户。

为什么2025年一定要关注加密ETF？

过去，投资比特币得记住12字助记词、担心交易所跑路、凌晨三点盯盘；如今，ETF把这一切外包给基金公司，你只要像买苹果股票那样“一键下单”。2025年1月，全球已上市 12支现货ETF 与 8支期货ETF，另有 38支产品排队审理中。传统资管巨头 BlackRock、Fidelity、Franklin Templeton 的争相申请，让加密资产首次正式坐上华尔街主桌。

三大痛点已解

担心被骇？ ETF由托管银行保管比特币，采用军工级冷钱包，24小时审核。
不会开交易所？ 只要已有证券户口即可交易，界面完全一样。
波动太疯狂？ 现货ETF严格追踪现货价格，期货ETF偏策略工具，多空皆可。

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现货 VS 期货：一张图看懂差异

现货ETF（联系现货价）

比特币存放在托管银行冷钱包
优点：费率低（0.20–0.50%）、持有即能获现货涨跌
风险：同步波动、双向无杠杆

期货ETF（使用CME期货合约）

优点：可使用杠杆、具备对冲功能
缺点：高费率（0.95%以上）、合约滚动成本导致“升水损耗”
特征：适合短线、衍生品策略玩家

2025实时排行榜：全球20大加密ETF

比特币现货ETF（按资产管理规模排序）

IBIT（BlackRock）：AUM 560亿美元，费率0.25%
FBTC（Fidelity）：AUM 218亿美元，费率0.25%
ARKB（ARK×21Shares）：AUM 68亿美元，费率0.21%
BITB（Bitwise）：AUM 43亿美元，费率0.20%
BTCO（Invesco/Galaxy）：AUM 39亿美元，费率0.25%

比特币期货ETF（北美交易所）

BITO（ProShares）：AUM 90亿美元，美国首个期货ETF
BTF（Valkyrie）：AUM 6亿美元，纯期货多头策略

以太坊现货ETF（新上场）

ETHA（BlackRock ETH Trust）：AUM 52亿美元
ETHW（Fidelity ETH Trust）：AUM 28亿美元
ETHE（Grayscale Trust）：计划今年Q3转换现货ETF

如何用IRA、港股、台美股帐户买进？

美股券商

注册：TD Ameritrade、Charles Schwab 或 Interactive Brokers（多数支持ETF）
入金：电汇入帐T+0可用；美股零佣金
搜索：输入代码 IBIT 或 BITO 即可下单

港股/台股

元大台股ETF： 00710*（比特币期货连结ETN）
港股比特币ETC： 3066.HK（南方东英比特币期货ETF）
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国家审批行情表（2025年6月更新）

国家/地区   已上市现货ETF     期货ETF数量     排队中现货
美国        12               8              25
加拿大      8                2              10
欧洲        6                4              7
香港        2                3              5
澳洲        3                1              4

实战FAQ：最常被疯狂追问的5个问题

Q1 ETF会归零吗？
不会突然“归零”，但随比特币价格可上下50%以上。请仅配置可承受风险资金。

Q2 ETF持有多久免税？
2025税则：美股ETF持有满一年，长期资本利得税最高20%；短线按普通税率。IRA中卖出无须当年缴税。

Q3 ETF交易时间与比特币一致吗？
美东交易时间 9:30–16:00，周末休市；加密交易所永远在线，可用差价合约补足周末缺口。

Q4 期货ETF会不会因合约到期“血亏”？
合约每两周滚动一次，滚动成本会使净值略慢于现货，但10%以上的长期偏离才可能明显。

Q5 差别0.2%的年费率重要吗？
以10万美元持仓计算，0.9%比0.2%差700美元/年；复利20年≈2万美元，别掉以轻心。

ETF VS 交易所：七年老手真实对比

场景	现货加密交易所	现货ETF
开户	需身份验证+链上充值	现有券商即可
比特币到手	真正拥有链上资产	拥有对标份额
丢失私钥	资金无法找回	基金公司赔付
手续费	现货0.1% 期货0.02%	视券商而定，有时免佣
杠杆	可做3–125倍	仅期货ETF有2倍以内
投资时机	24/7	盘中9:30–16:00

结论：保守长期持有——选ETF；高频交易/DeFi配合——选交易所。

2025展望与策略建议

分批建仓：每周定投固定金额，不必猜底。
30%止盈，-15%移动止损：ETF亦适用高波动管理。
搭配债券ETF、标普500：降低组合波动，夏普比率更友善。
关注税务协议：港美股差异与海外所得申报条款。

加密ETF的版图正以季度级速度扩张，今天犹豫，明天或许就买贵。把文章存进书签，迎接下一波审批潮。祝你稳坐红沙发，轻松拿稳下一块财富拼图！

免责声明：本文仅作信息分享，不构成投资建议。加密资产波动极高，投资前请充分研究并考虑个人风险承受能力。